Como fazer um orçamento no Planilhas Google

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Se você possui uma conta do Gmail, está usando uma ferramenta de orçamento que talvez nem conheça. E é totalmente gratuito.

O Planilhas Google, o aplicativo de planilhas do Google, é uma ótima plataforma de orçamento. Você pode personalizar seu orçamento ao seu gosto e acessá-lo onde estiver, se tiver o Google Sheets baixado no seu telefone.

Você pode compartilhar seu orçamento com seu parceiro e deixar anotações um para o outro sobre despesas questionáveis.

Você pode criar gráficos bonitos para visualizar melhor para onde está indo o seu dinheiro.

E as boas notícias? Você não precisa ser um especialista em planilhas para saber como fazer um orçamento no Planilhas Google.

Por que fazer um orçamento com o Planilhas Google?

Com tantas ferramentas de orçamento disponíveis, você pode estar se perguntando por que deve experimentar o Planilhas Google.

A conveniência disso é uma coisa. Se você é um dos milhões de usuários do Gmail, já tem acesso ao Planilhas Google gratuitamente. Você não precisa comprar um software de orçamento ou um fichário de orçamento sofisticado. Sendo Penny Hoarders, sabemos que você ama coisas gratuitas.

A flexibilidade de gerenciar suas finanças como você deseja é outra grande vantagem. Você não está limitado pelo que já está programado em um aplicativo de orçamento. Você basicamente tem uma folha em branco com o Planilhas Google.

“Há muito que você pode fazer”, disse Ben Collins, desenvolvedor do Google Sheets e instrutor de analistas de dados. “Se você se sente confortável com planilhas e é bonito [tech savvy], o céu é o limite em termos do que você pode fazer. “

No entanto, mesmo se você é iniciante no orçamento de planilhas, o Planilhas Google ainda é uma ferramenta acessível. Collins, que faz um orçamento pessoal usando o Planilhas Google, disse que pode levar algumas horas para configurar inicialmente suas planilhas, mas depois, você só precisa gastar cinco a 10 minutos diariamente para manter seu sistema registrando seus gastos e categorizando suas transações.

Como fazer um orçamento no Planilhas Google

Existem várias maneiras de gerenciar seu dinheiro usando o Planilhas Google. Convém registrar sua jornada de pagamento da dívida ou acompanhar o progresso em direção a uma grande meta de economia. Você pode até usar o Planilhas Google para uma ocasião específica, como criar um orçamento de casamento ou acompanhar os gastos com férias.

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Mas vamos nos concentrar na criação de um orçamento mensal – ou anual – para acompanhar suas receitas e despesas.

Se você não conhece as planilhas, a Collins recomenda começar com simplicidade e aumentar o orçamento do Planilhas Google ao longo do tempo.

“Eu não me estressaria em tentar criar um sistema abrangente desde o primeiro dia que gerencia automaticamente suas finanças”, disse ele. “Comece com apenas um problema que você pode resolver.”

Aproveite os modelos gratuitos do Planilhas Google

O Planilhas Google vem com um conjunto de modelos que você pode escolher, incluindo um modelo de orçamento mensal.

Ao criar uma nova planilha, você verá opções para escolher uma planilha em branco ou selecionar entre vários modelos. Se o modelo de orçamento mensal não for exibido, clique em “galeria de modelos” para visualizar as outras opções de modelo.

Embora você não precise usar um, Collins disse que vale a pena conferir os modelos de orçamento. Quando você não sabe por onde começar, olhar para um lençol preto pode parecer bastante intimidador.

O modelo de orçamento mensal do Planilhas Google inclui duas folhas, que você pode alternar entre as guias na parte inferior da página. A primeira guia é rotulada como “resumo” e estabelece seu saldo inicial e final, quanto você economizou, uma comparação entre sua receita planejada e a receita real e uma comparação entre as despesas planejadas e as despesas reais.

A segunda guia é rotulada como “transações” e é onde você digita sempre que gastar ou receber dinheiro. Existem colunas para marcar a data, o valor, uma descrição da transação e um menu suspenso para registrar em qual categoria ela se enquadra.

As duas planilhas estão vinculadas para que, quando você registrar uma nova transação, atualize os totais na planilha de resumo. Você pode editar as categorias de orçamento já escritas para refletir os gastos relevantes para sua vida.

O Planilhas Google também possui um modelo de orçamento anual em que você pode acompanhar suas despesas e receitas ao longo do ano. Este modelo é dividido em quatro folhas – uma que explica como usar o modelo, outra para despesas, outra para receita e uma quarta que resume todos os seus dados.

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Essas folhas também são pré-programadas com fórmulas para que, quando você anotar, digamos, as despesas da sua casa por um mês, elas serão atualizadas na sua folha de resumo anual. Assim como no modelo de orçamento mensal, você pode excluir, adicionar ou renomear categorias como achar melhor.

Embora o modelo de orçamento mensal seja útil para rastrear os gastos diários, a versão anual é útil para identificar tendências de gastos a longo prazo.

Faça o download de um modelo de orçamento de terceiros

Se você não gostar dos modelos que o Google oferece, você pode baixar outros.

Nosso artigo sobre planilhas de orçamento gratuito tem algumas opções com as quais você pode trabalhar. Como nos modelos de planilhas do Google, os criadores desses modelos já fizeram o trabalho para você. Tudo que você precisa fazer é conectar suas informações.

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Outra opção é baixar modelos de orçamento do Tiller Money, que Collins usa e recomenda. O Tiller Money é uma ferramenta que vincula suas contas bancárias (e outras contas financeiras, como cartões de crédito e investimentos) diretamente ao seu orçamento do Planilhas Google, para que você não precise inserir transações manualmente.

Você precisa se inscrever no serviço, que custa US $ 79 por ano, mas pode testá-lo primeiro com uma avaliação gratuita de 30 dias. O principal modelo de orçamento do Tiller Money é chamado de “modelo de fundação”. Edward Shepard, líder de marketing da empresa, disse que é um modelo personalizável que inclui todos os elementos essenciais que você precisa para orçamentar e rastrear seus gastos.

“Também temos um complemento gratuito para o Google Sheets chamado Tiller Money Labs”, disse Shepard. “[This includes] como 30 modelos e ferramentas diferentes para todos os tipos de rastreamento de nicho. “

Crie seu orçamento do zero

Uma mãe trabalha em seu laptop enquanto seu filho se senta no colo, tentando digitar no teclado.
Getty Images

Se você optar por criar seu orçamento no Planilhas Google sem usar modelos, reserve um tempo para pensar sobre quais informações você deseja rastrear e como deseja que elas sejam exibidas.

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Mesmo que você esteja criando sua própria planilha de orçamento personalizada, não é necessário procurar alguns modelos para inspiração.

Para um orçamento básico de rastreamento de despesas, inclua elementos como: a data da despesa, o valor, uma breve descrição e em que categoria a despesa se enquadra. Adicionar seus limites de gastos para cada categoria dará uma idéia de se você está no caminho certo para o mês ou se corre o risco de fazer um excesso de desenho.

Para facilitar sua vida, aproveite as funções básicas do Planilhas Google, como “SUM” e “MÉDIA”. Use a função SUM quando desejar adicionar vários valores. Use “MÉDIA” para criar uma linha de base de quanto você normalmente gasta em despesas flutuantes, como mantimentos, gás ou serviços públicos.

Vá para a barra de menus na parte superior da tela, clique em “Inserir” e depois vá em “Função” para acessar esses atalhos da planilha. Esta página de ajuda para as funções do Planilhas Google lista todas as diferentes fórmulas que você pode usar para manipular seus dados.

Criar menus suspensos para categorias de orçamento é uma coisa útil a saber ao criar sua própria planilha. Para fazer um, clique na célula em que deseja o menu suspenso, vá para a barra de menus na parte superior da tela e clique em “dados” e depois em “validação de dados”. Na seção “critérios”, selecione “lista de itens” e escreva seus vários nomes de categorias de orçamento, separados por vírgulas.

Outro recurso interessante com o qual você deve se familiarizar é como criar gráficos para visualizar as informações na planilha de orçamento.

Às vezes, ver as coisas visualmente pode ter um impacto maior na maneira como você vê suas decisões financeiras, disse Collins.

Gráficos de barras, gráficos de linhas e gráficos de pizza são ferramentas populares de visualização de dados. Para criar um, destaque os dados que você deseja converter em um gráfico, clique em “Inserir” na barra de menus superior e selecione “Gráfico”. Use o editor de gráficos para alterar o tipo de gráfico, alterar a paleta de cores ou fazer outras personalizações.

Nicole Dow é escritora sênior do The Penny Hoarder.

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