Devo fazer meus próprios impostos? 4 vezes em que você pode usar o software gratuito de impostos

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Devo fazer meus próprios impostos? 4 vezes em que você pode usar o software gratuito de impostos 1

Se você tem um emprego tradicional no escritório e recebe um W-2 sem outras circunstâncias complicadas, preparar sua declaração de imposto não é difícil – apenas uma dor. Você preencherá várias caixas em alguns softwares tributários, analisará sua precisão e enviará para o IRS. No total, não é necessariamente demorado. É apenas outra coisa para a sua lista de tarefas.

Por outro lado, imagine ter um W-2 de um emprego, receber uma coleção de 1099s pelo correio e rastrear uma lista completa de baixas contábeis relacionadas ao seu negócio ou como freelancer. Para os não iniciados, isso é assustador.

Como você sabe quando precisa da ajuda de um profissional com impostos? Compreensivelmente, você não cometerá erros se decidir fazer seus próprios impostos.

Muitas vezes, a pergunta “Devo fazer meus próprios impostos usando software fiscal ou contratar um profissional? ”se resume a quão confortável você se sente ao fazer seus impostos.

Hoje em dia, os melhores programas de software tributário fazem um excelente trabalho para orientá-lo na preparação de sua declaração fiscal, eliminando frequentemente a necessidade de um profissional tributário. E se você começar por esse caminho, mas precisar de assistência extra, alguns também fornecem acesso a profissionais mediante taxa.

A temporada de impostos do ano passado foi a primeira com o novo Lei de Cortes e Empregos regras em vigor. Depois de saber como você se saiu com essas mudanças, você pode ter um pouco mais de certeza sobre suas circunstâncias fiscais este ano. Mesmo assim, talvez as mudanças do ano passado tenham provado demais para você lidar sozinho. Talvez você ainda queira contratar um profissional para garantir que o trabalho seja feito corretamente.

Embora isso represente outra despesa, pode resultar em um reembolso maior no final. Ao contratar um profissional tributário, você poderá obter um reembolso maior como resultado de um tratamento melhor de suas deduções e créditos tributários.

4 vezes você deve DIY seu retorno de imposto

Para entender quando faz sentido reduzir sua declaração de imposto e contratar um profissional fiscal, considere alguns cenários comuns descritos abaixo.

1. Você tem apenas um emprego

Você já ouviu a fase “Seja simples, estúpido” ou K.I.S.S.? Basicamente, isso significa que você não deve adicionar complexidade desnecessária a uma situação. Quando você prepara seus impostos e você só tem um emprego com um único W-2 e nenhuma outra renda, procurar ajuda de um profissional tributário pode violar o K.I.S.S. ethos.

Essa situação provavelmente não exige um profissional experiente. Geralmente, pode ser deixado para os softwares de impostos gratuitos para preparar seu formulário e enviá-lo.

2. Você não experimentou um evento que mudou sua vida

Se você não teve uma grande mudança de vida em 2019 (pense em casamento, divórcio, nascimento de um filho etc.), provavelmente poderá avançar a maioria das informações e eleições do ano anterior. Mas certifique-se de atualizar quaisquer novas fontes de receita ou despesas dedutíveis.

Em anos, você encontra eventos significativos da vida, se eles forem bem diretos, o software tributário ainda poderá atender às suas necessidades. No entanto, quando vários eventos se acumulam no mesmo ano, as coisas podem ficar confusas. Procurar a ajuda de um profissional tributário pode ser do seu interesse.

3. Você está reivindicando a dedução padrão

A reforma tributária foi útil para muitos: dificultou a especificação das deduções.

Essencialmente, dobrou a dedução padrão, tornando menos interessante especificar suas deduções. Portanto, é menos provável que você precise saber o que qualifica ou não como dedução. Software fiscal gratuito pode atender bem às suas necessidades.

Embora não seja necessário acompanhar suas despesas para reivindicar a dedução padrão, você ainda desejará acompanhar e contabilizar suas deduções, pois elas podem ser úteis na sua declaração de imposto de renda do estado, quando aplicável.

Se você entende e pode facilmente inserir essas despesas na declaração de imposto de renda do estado, o software tributário atenderá perfeitamente às suas necessidades.

4. Você não comprou uma casa

Antes da reforma tributária, a compra de uma casa costumava ser a porta de entrada para especificar suas deduções. Inúmeras despesas qualificadas para dedução, incluindo juros de hipotecas, impostos imobiliários e muito mais.

Eles ainda são dedutíveis, mas a dedução padrão mais alta, juntamente com novos limites máximos de impostos estaduais e municipais e o montante qualificado de juros associados ao principal da hipoteca que você pode deduzir prejudicaram a relação custo-benefício de possuir uma casa.

Felizmente, o novo limite de juros hipotecários qualificados associados ao principal se aplica apenas a hipotecas originadas em ou após 14 de dezembro de 2017.

Caso você não tenha feito nada com imóveis e não tenha comprado uma casa, não precisará acompanhar essas despesas. Nesse caso, o software livre de impostos pode ser uma escolha melhor.

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4 vezes que faz sentido contratar um profissional de impostos

Aqui estão alguns cenários comuns em que você pode se beneficiar da contratação de um profissional de impostos.

1. Você tinha várias fontes de renda

A Lei de Cortes de Impostos e Empregos trouxe mudanças significativas para quem trabalha em vários empregos, freelance, tem agitações laterais ou possui seus próprios negócios.

Os mais experientes o suficiente para obter renda extra e considerá-la parte de um negócio ou empresa provavelmente se qualificarão para uma dedução de 20% da receita comercial qualificada (QBI) nessa renda. No entanto, as regras do QBI são complicadas, portanto, pode fazer sentido contratar um profissional.

Se você executar qualquer uma dessas atividades como propriedade exclusiva, poderá perder vários benefícios fazendo seus próprios impostos. E quando essas atividades são dimensionadas o suficiente, isso pode representar um passivo tributário significativo – e possíveis deduções e créditos perdidos.

Embora você possa pensar que não vale a pena conversar com um profissional tributário, ainda pode ser uma boa idéia. Embora o software possa servir como uma ótima ferramenta para situações fiscais descomplicadas, um CPA pode ajudá-lo a encontrar benefícios fiscais, aprendendo mais sobre suas circunstâncias únicas.

2. Você possui e aluga imóveis

As propriedades de aluguel são uma ferramenta popular para gerar riqueza porque podem gerar mais-valias à medida que a propriedade se valoriza, juntamente com a renda dos locatários. ocupando a propriedade. As numerosas deduções associadas à propriedade podem contribuir bastante para proteger essa preciosa renda de aluguel.

Um profissional tributário pode ajudá-lo a gerenciar as despesas relacionadas à manutenção de suas unidades e navegar pelas regras complicadas de depreciação, capitalização e gastos.

Pode ser que chegue o momento de vender essa propriedade, e lidar com a disposição será especialmente complicado para os inexperientes. Não arrisque afirmar mal seus ganhos e potencialmente custar milhares de impostos.

3. Você detalha suas deduções

Se você não está reivindicando a dedução padrão, pode ter incorrido em um nível significativo de despesas durante o ano. Como existem algumas despesas em uma área cinzenta e há inúmeras deduções a serem conhecidas, solicitar a ajuda de um profissional do imposto pode ser um investimento inteligente da sua parte.

A contratação de um profissional tributário pode resultar na reivindicação de mais deduções fiscais e, portanto, reduzir sua responsabilidade tributária geral. Em certo sentido, se você contratar um profissional de impostos que pode descobrir mais despesas do que você próprio poderia, as economias adicionais em sua fatura podem acabar pagando pela consultoria tributária. Não apenas mais dinheiro ficaria no seu bolso (em vez de entrar no tio Sam), mas você também gastaria menos tempo preparando seu retorno.

4. Você experimentou uma grande mudança de vida

A vida tem muitas reviravoltas – suponha que em 2019 você tenha feito uma mudança de país, tenha mudado o status da família ou tenha recebido um novo filho. Como resultado, você deseja se preparar adequadamente de uma perspectiva tributária.

O número de eventos que podem afetar seu status e reivindicações de arquivamento é interminável. Navegar nessas mudanças nem sempre é fácil, especialmente quando sua mente pode não estar pronta para a tarefa. Um profissional fará com que todos os benefícios fiscais trabalhem em seu proveito, além de usar outras estratégias para minimizar sua responsabilidade tributária.

Especificamente em relação ao divórcio: os contribuintes casados ​​que arquivam em conjunto são ambos responsáveis ​​por todos os impostos devidos no retorno conjunto. Em outras palavras, se o cônjuge A trabalhar como advogado, ganhando US $ 300.000 por ano, e o cônjuge B trabalhar como professor da escola, trazendo para casa US $ 30.000 por ano, ambos os cônjuges compartilham a mesma responsabilidade no pagamento dos impostos devidos em sua declaração conjunta de impostos.

No divórcio, quando esses contribuintes entram em processo separadamente, eles só precisam reivindicar sua renda e não devem incluir pensão alimentícia em potencial ou pensão alimentícia paga / recebida.

Devo fazer meus próprios impostos ou contratar um profissional?

Quando você avalia se contrata um profissional ou prepara seus próprios impostos usando software tributário, a escolha final se resume à complexidade de sua situação tributária, seu nível de conforto, o esforço que você deseja investir e o custo.

Encontrar seu equilíbrio exclusivo entre esses elementos deve orientar sua decisão e levá-lo ao menor passivo fiscal.

Riley Adams é uma CPA originária de Nova Orleans e trabalha como analista financeiro sênior do Google na área da baía de São Francisco. Ele também administra o site de finanças pessoais Young and the Invested, dedicado a ajudar jovens profissionais a explorar a independência financeira e o empreendedorismo.

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