Investir em ações requer coragem a curto prazo e paciência a longo prazo

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Muitos artigos de investimento continuam dizendo: “Não se preocupe! as ações sempre aumentam! ”, mas eu apreciei a perspectiva adicional do artigo da Morningstar O que o mercado anterior trava pode nos ensinar sobre a navegação do atual por Paul D. Kaplan e O risco de uma década perdida para as ações da Movement Capital. Aqui está o crescimento de US $ 1 no mercado de ações dos EUA desde 1871, ajustado pela inflação.

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O primeiro argumento é que quedas graves no mercado de ações não são incomuns. Ter a força emocional de que as gotas não são permanentes é importante.

Esses dados históricos de retorno do mercado de ações fornecem evidências claras de que as quedas de mercado não são tão únicas quanto se poderia imaginar. O termo “peru preto” é mais adequado, pois aparece de vez em quando – e o acidente causado por coronavírus de hoje é apenas o exemplo mais recente.

A segunda conclusão é que existem muitos períodos em vermelho nos quais o mercado de ações não atinge a marca mais alta por uma década ou mais. Você também precisa de paciência para superar esses períodos desanimadores.

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Penso que o investidor médio tem uma base excessivamente otimista de como as ações se comportam em horizontes de 10 anos. O S&P 500 passou um décimo do tempo desde 1900 com um retorno negativo ajustado pela inflação na década anterior.

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A queda de 54% de agosto de 2000 a fevereiro de 2009, também conhecida como Década Perdida. A segunda pior queda no gráfico, esse período começou quando a bolha pontocom explodiu. O mercado começou a se recuperar, mas não o suficiente para recuperar o valor acumulado de volta ao nível de agosto de 2000, antes do crash de 2007-09. Ele não atingiu esse nível até maio de 2013 – quase 12 anos e meio após o acidente inicial.

Muitas vezes, o que se retira desses gráficos de longo prazo do mercado de ações é simplesmente que a linha sempre sobe eventualmente. Sim, mas a linha também pode ir a lugar nenhum por uma década ou mais. Não estou dizendo que isso vai acontecer agora, mas essas são as dificuldades que criam o “prêmio de risco de capital”. Se as ações nos dessem aumentos de preços estáveis, eles não forneceriam retornos tão altos. Como investidores em ações, precisamos nos preparar para os choques repentinos e as longas e dolorosas décadas “perdidas”.


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