O que está por vir? (E o que fazer com isso?) – Investidor esquecido

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Uma observação rápida: obviamente, a volatilidade recente / atual do mercado de ações não é a coisa mais importante que está acontecendo no mundo no momento. No entanto, de todos os eventos acontecendo, é sobre o que me sinto qualificado para escrever, e é isso que estou fazendo, na esperança de que você ache útil. Fique seguro, pessoal.

Em termos de percentual ganho / perdido, a última quinta-feira (3/12) foi o 5º pior dia da história do mercado de ações. (Dos quatro dias que foram piores, três fizeram parte do acidente de 1929).

No dia seguinte, sexta-feira, foi o 9ºmelhor dia na história do mercado de ações.

Se você tinha seu dinheiro fora do mercado antes da quinta-feira, parecia um gênio do mercado até a noite de quinta-feira. Mas se você sacou seu dinheiro perto do final de quinta-feira ou sexta-feira, terá o resultado oposto: você foi atingido pelo dia historicamente ruim e perdeu o dia historicamente bom.

Entrar e sair do mercado, especialmente em tempos super voláteis, como esse, é um jogo de apostas altas.

E não é um jogo fácil de ganhar.

Quando penso no início da manhã de sexta-feira (e enquanto escrevo isso, é sexta-feira à noite, e isso não foi há muito tempo), o que eu pensava era se o local de trabalho da minha esposa logo implementaria o trabalho obrigatório em casa, se as escolas locais estariam fechando e coisas dessa natureza. eu definitivamente não estava sentado ali pensando: “talvez hoje seja um dos melhores dias da história do mercado de ações”. Francamente, se alguma coisa, eu teria apostado em um declínio adicional.

Vamos tentar uma experiência

Abaixo estão três gráficos, criados usando o site Morningstar. Cada um mostra o desempenho do Fundo de Índice Vanguard 500 durante um período específico de 1 mês. As datas específicas são intencionalmente omitidas.

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Declínio não especificado nº 1:

O que está por vir? (E o que fazer com isso?) - Investidor esquecido 1

Recusa não especificada # 2:

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Declínio não especificado nº 3:

O que está por vir? (E o que fazer com isso?) - Investidor esquecido 3

Em cada caso, o fundo caiu bastante durante o mês em questão. Novamente, recortei as datas dos gráficos intencionalmente. Mas prometo que, em cada caso, os investidores estavam assustados.

Quer adivinhar o que aconteceu depois?

[Spoilers below.]

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Depende.

Nosso primeiro gráfico foi de 18/09/1987 a 19/10/1987. A enorme queda de um dia no final é “Black Monday” – o pior dia da história do mercado de ações dos EUA. Eis o que acontece quando reduzimos o zoom e mostramos os resultados até o final do ano seguinte. (Você pode clicar na imagem para vê-la em tamanho real.)

O que está por vir? (E o que fazer com isso?) - Investidor esquecido 4

No final do período de 1 mês na imagem original, o mercado havia terminado de cair. O declínio de 28% foi a extensão dele. O retorno do mercado no próximo ano foi positivo.

Nosso segundo gráfico foi de 10/09/2008 a 10/10/2008 (ou seja, estágios iniciais da crise financeira global). Eis o que acontece quando reduzimos o zoom e mostramos os próximos meses de retorno.

O que está por vir? (E o que fazer com isso?) - Investidor esquecido 5

A questão é que o declínio de 27% na imagem original acabou sendo apenas metade do declínio total dessa vez. O mercado ainda tinha muito mais a cair.

Mas, pelo menos para mim, quando observo os dois primeiros gráficos de um mês sem data acima, não há como saber qual marca o início de uma recuperação e qual marca a meio caminho de um declínio maior.

Então, qual é o terceiro gráfico sem data? O terceiro gráfico é o retorno de 1 mês do fundo a partir de hoje.

E não tenho ideia do que vem a seguir.

Então, eu estou fazendo o que faço quando não sei o que vem a seguir (o que é o tempo todo) – continuando com o mesmo fundo multifuncional simples e chato, continuando a investir de forma constante e a pagar atenção a todos os outros aspectos importantes do planejamento financeiro (planejamento tributário, seguros, monitoramento de gastos etc.).

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